理财规划师是为客户提供全面理财规 划的专业人士。按照中华人民共和国劳动 和社会保障部制定的《理财规划师国家职 业标准》，理财规划师是指运用理财规划 的原理、技术和方法，针对个人、家庭以 及中小企业、机构的理财目标，提供综合 性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提 供全方位的服务，因此要求理财规划师要 全面掌握各种金融工具及相关法律法规， 为客户提供量身订制的、切实可行的理财 方案，同时在对方案的不断修正中，满足 客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师国家职业资格认证是由中 华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职 业资格证书，是唯一 一 个由政府权威机构 颁发的理财规划师证书。
理财规划师国家职业资格认证是国家 劳动和人力资源部颁发的职业资格证书， 一般每年的5月和11月考试。理财规划师 国家职业资格认证分为三个等级，即助理 理财规划师（国家职业资格三级）、理财 规划师（国家职业资格二级）、高级理财 规划师（国家职业资格一级）。
目前国家 劳动和社会保障部已开展助理理财规划师 和理财规划师认证工作，但尚未开展高级 理财规划师认证工作。
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